پارس پروژه پرتال خدمات دانشگاهی
این مقاله (isi) به زبان انگلیسی همراه با ترجمه تخصصی از نشریه امرالد مربوط به سال ۲۰۲۰ دارای ۷ صفحه ی انگلیسی با فرمت PDF و ۹ صفحه ترجمه فارسی به صورت فایل WORD قابل ویرایش می باشد در ادامه این صفحه لینک دانلود رایگان مقاله انگلیسی ، بخشی از ترجمه فارسی مقاله و لینک خرید آنلاین ترجمه ی کامل مقاله موجود می باشد.
کد محصول: H681
سال نشر: ۲۰۲۰
نام ناشر (پایگاه داده): امرالد
نام مجله: Journal of Financial Crime
نوع نگارش مقاله: دیدگاه (Viewpoint articles)
تعداد صفحه انگلیسی: ۷ صفحه PDF
تعداد صفحه ترجمه فارسی: ۹ صفحه WORD
قیمت فایل ترجمه شده: ۳۶۰۰۰ تومان
عنوان کامل فارسی:
مقاله انگلیسی ترجمه شده ۲۰۲۰ : مبانی قانونی استثناء تقلب در اعتبار اسنادی طبق قوانین انگلیس
عنوان کامل انگلیسی:
Legal basis for the fraud exception in letters of credit under English Law
برای دانلود رایگان مقاله انگلیسی بر روی دکمه ذیل کلیک نمایید
وضعیت ترجمه: این مقاله به صورت کامل و تخصصی ترجمه شده برای خرید ترجمه کامل مقاله بر روی دکمه ذیل کلیک نمایید (لینک دانلود بلافاصله بعد از خرید نمایش داده می شود)
مقالات مرتبط با این موضوع: برای مشاهده سایر مقالات مرتبط با این موضوع (با ترجمه و بدون ترجمه) بر روی دکمه ذیل کلیک نمایید
چکیده فارسی:
هدف – هدف این مقاله تجزیه و تحلیل وضعیت آگاهی بانک و مشکلات مربوط به الزامات مدارک شفاف با توجه به برقراری قاعده استثناء تقلب در دادگاه های انگلیس است.
طراحی / روش / رویکرد – روش آنالیز کلاسیک و تفکر حقوقی انتقادی.
یافته ها – برای برقراری چنین استثنایی در انگلستان ، دو شرط آگاهی بانک و مدارک شفاف باید برای ایجاد قانون تقلب رعایت شود ، که فقط در صورت مشاهده در اسناد ، اعمال می شود. شرط آگاهی بانک ، (آگاهی از تقلب که بانک باید قبل از پرداخت اطلاع داشته باشد) ، برای تعیین اینکه آیا قاعده تقلب در اکثر پرونده های انگلیسی اعمال می شود ، مهم است. با این حال ، اگر بانک از تقلب آگاهی نداشته باشد ، در صورت انطباق اسناد باید اعتبار پرداخت شود ، به این معنی که اگر اسنادی که به ازاء آنها بانک اعتبار پرداخت کرده آلوده به تقلب باشد ، بانک پرداخت کننده محافظت می شود حتی اگر از تقلب مطلع نباشد. علاوه بر این ، تحقیق در مورد ادعاهای تقلب به عهده بانک نیست. با این وجود ، همانطور که در بالا توضیح داده شد ، در مورد آگاهی بانک و شرایط مدارک شفاف ، نکاتی وجود دارد. به طور خلاصه ، چنین رویکردی منجر به انصاف و عدالت نسبت به متقاضی نمی شود.
ابتکار / ارزش – دادگاه های انگلیس به جای ایجاد تمایزهای غیر ضروری مربوط به حوزه استثنا تقلب ، بیشتر بر شواهد تقلب متمرکز هستند. فقدان چنین شواهدی قاعده استثنا را ایجاد نخواهد کرد. برعکس ، دستورات قانونی در انگلیس ،به دلیل نیاز به شواهد سنگین و اثبات آگاهی بانک ، به راحتی صادر نمی شوند. به عبارت دیگر ، بانکها در انگلیس به راحتی محافظت می شوند زیرا دادگاه ها برای تأیید اصل استقلال، می خواهند از یکپارچگی سیستم بانکی حمایت کنند. در مواردی که متقاضی از تقلب مطلع شود ، گزینه دیگری برای متقاضی به جز درخواست حکم بازداشت از دادگاه وجود ندارد که بدست آوردن آن در دادگاه های انگلیس آسان نیست. علاوه بر این ، مشخص نیست که دادگاه در صورت وجود تقلب در اسناد ارائه شده ، چگونه می تواند اثبات کند که بانک از آن مطلع است. علاوه بر این ، این سوال مطرح می شود که آیا استاندارد سختگیرانه ی یکسانی برای متقاضی و طرفی که تقلب را اطلاع داده است ، برقرار است.
کلمات کلیدی آگاهی بانک ، مدارک شفاف ، قانون انگلیس ، قانون استثنا تقلب ، اعتبار اسنادی
۱.مقدمه
در قانون کاملاً شفاف است که تعهد یک بانک پرداخت اعتبار در مقابل اسناد تأیید شده است. با این وجود ، در مورد تقلب ، مواقعی وجود دارد که بانک ممکن است مجبور شود بر اساس تصمیم خود ار پرداخت اعتبار امتناع کند [۱]. به عبارت دیگر ، اگر بانک از تقلب موجود مطلع باشد ، وظیفه دارد که از پرداخت خودداری کند. برعکس ، در رابطه با قاعده استثنای تقلب در قوانین انگلیس ، مدعی باید حکمی را بدست آورد ، که بانک را مجبور می کند پرداخت اعتبار را به پایان جلسات دادرسی موکول کند. (باروز، ۲۰۱۵، پارا ۶.۱۲۲؛ بریج، ۲۰۱۷، پارا ۲۴-۰۲۷، موگاشا، ۲۰۰۳). برای بدست آوردن چنین حکمی ، مدعی باید مدارک شفافی از تقلب ارائه دهد [۲]. بر اساس این نکات ، این بخش بر آگاهی و مدارک شفاف یک بانک متمرکز خواهد شد…
۲.جمع بندی
آنچه از مباحث قبلی در این مقاله می توان برداشت کرد این است که برای ایجاد چنین استثنایی در انگلستان ، برای برقراری قانون تقلب باید دو شرط ، آگاهی بانک و مدارک شفاف وجود داشته باشد ، که تنها در صورت وجود در اسناد ، اعمال می شود. شرایط آگاهی بانک ، به این معنی که بانک باید از تقلب قبل از پرداخت آگاه باشد ، که در بیشتر پرونده های انگلیسی توضیح داده شد. با این حال ، اگر بانک از تقلب اطلاع نداشته باشد ، در صورت انطباق اسناد باید اعتبار را پرداخت کند ، به این معنی که اگر اسنادی که در مقابل آنها اعتبار را پرداخت کرده است آلوده به تقلب باشد ، بانک پرداخت کننده محافظت می شود، حتی اگر از تقلب آگاهی نداشته باشد. علاوه بر این ، تحقیق در مورد ادعاهای تقلب به عهده بانک نیست. همانطور که در بالا توضیح داده شد ، در مورد آگاهی بانک و شرایط مدارک شفاف ، نکاتی وجود دارد. به طور خلاصه ، چنین رویکردی منجر به انصاف و عدالت نسبت به متقاضی نمی شود.
Abstract
Purpose: This paper aims to analyse the status of the bank’s knowledge and the hardship related to the clear evidence requirement with regard to establish the fraud exception rule in English courts.
Design/methodology/approach: Traditional analysis method and critical legal thinking.
Findings: To trigger such an exception in England, two conditions, bank’s knowledge and clear evidence, must be met to establish the fraud rule, which will be applied only if it appears in documents. The bank’s knowledge condition, the awareness of the fraud that the bank should have before the payment, is material to determine whether if the fraud rule will trigger in most of the English cases. However, if the bank is not aware of the fraud, they must honour the credit if the documents are compliant, meaning the paying bank is protected if the documents against which it made payment are tainted with fraud, even if it is not aware of the fraud. Moreover, it is not a bank’s responsibility to investigate allegations of fraud. Nonetheless, there are some reservations regarding the bank’s knowledge and clear evidence conditions, as explained above. In short, such an approach does not lead to fairness and justice for the applicant.
Originality/value: English courts focus more on evidence of the fraud rather than making unnecessary distinctions pertinent to the fraud exception scope. The absence of such evidence will not trigger the exception rule. Conversely, injunctions are not easily granted in England where the requirement for heavy evidence and proof of the bank’s knowledge will be obstacles. That is to say, banks are more protected in England simply because the courts want to uphold the integrity of the banking system when affirming the autonomy principle. In a case where the applicant becomes aware of the fraud, there is no other option for the applicant except to ask for an injunction from the court, which is not easy to gain under English courts. In addition, it is unclear how the court will prove that the bank is aware if there is fraud in the presented documents. In addition, the question arises as to whether the same strict standard will be required by both the applicant and the party who notified the fraud.
Keywords: Bank knowledge, Clear evidence, English law, Fraud exception rule, Letters of credit
۱.Introduction
It is clear in the law that a bank’s obligation is to honour the credit against confirming documents. Nonetheless, in the case of fraud, there are times when the bank might be obliged to dishonour the credit based on its own decision [1]. That is to say, if the bank is aware of existing fraud, it is under a duty to refuse presentation. Conversely, in connection with the fraud exception rule in English law, the claimant must gain an injunction, which will force the bank to postpone payment under the credit until the end of the hearings (Burrows, 2015, para 6.122; Bridge, 2017, para 24-027, Mugasha, 2003). To gain such an injunction, the claimant must provide clear evidence of fraud[2]. Based on these points, this section will focus on a bank’s knowledge and clear evidence…
۲.Conclusion
What can be drawn from the preceding discussion in this paper is that to trigger such an exception in England, two conditions, bank’s knowledge and clear evidence, must be met to establish the fraud rule, which will be applied only if it appears in documents. The bank’s knowledge condition, which means that the bank should be aware of the fraud before the payment, was explained in most of the English cases. However, if the bank is not aware of the fraud, they must honour the credit if the documents are compliant, meaning the paying bank is protected if the documents against which it made payment are tainted with fraud, even if it is not aware of the fraud. Moreover, it is not a bank’s responsibility to investigate allegations of fraud. Nonetheless, there are some reservations regarding the bank’s knowledge and clear evidence conditions, as explained above. In short, such an approach does not lead to fairness and justice for the applicant.
| مقالات مرتبط با این موضوع |
|
متن انگلیسی حسابداری با ترجمه فارسی دانلود مقاله انگلیسی در مورد مدیریت مالی با ترجمه دانلود مقاله در مورد تخلفات مالی با ترجمه |