مقاله رویکرد مبتنی بر ارزش برای پذیرش رمزارزها

مشخصات مقاله  فهرست مطالب نمونه ترجمه مقاله انگلیسی سایت ناشر خرید ترجمه مقالات مرتبط سفارش پروپوزال 

عنوان فارسی:

رویکردی مبتنی بر ارزش برای پذیرش رمزارزها

عنوان انگلیسی:

A value-based approach to the adoption of cryptocurrencies

کد محصول: H1076

سال نشر: 2023

نام ناشر (پایگاه داده): الزویر

نام مجله: Journal of Innovation & Knowledge

نوع مقاله: علمی پژوهشی (Research Article)

متغیر : دارد

فرضیه: دارد

مدل مفهومی: دارد

پرسشنامه : ندارد 

تعداد صفحه انگلیسی: 10 صفحه PDF

تعداد صفحه ترجمه فارسی:   29 صفحه WORD

قیمت فایل ترجمه شده:  87000 تومان

برای دانلود رایگان مقاله انگلیسی بر روی دکمه ذیل کلیک نمایید

وضعیت ترجمه: این مقاله به صورت کامل ترجمه شده برای خرید ترجمه کامل مقاله بر روی دکمه ذیل کلیک نمایید (لینک دانلود بلافاصله بعد از خرید نمایش داده می شود)

مقالات مرتبط با این موضوع: برای مشاهده سایر مقالات مرتبط با این موضوع (با ترجمه و بدون ترجمه)  بر روی دکمه ذیل کلیک نمایید

چکیده

استفاده از رمزارزها فرصت های تجاری جذابی را در زمینه خدمات مالی، قراردادهای هوشمند و مدل های تجاری مبتنی بر توکن ارائه می دهند. هدف این مطالعه ارائه یک رویکرد ارزش محور برای بررسی عوامل موثر بر پذیرش رمزارزها توسط افراد می باشد. ما نقش ارزش مالی درک شده و ارزش احساسی درک شده در قصد استفاده از فناوری را بر اساس ارزش درک شده کاربران از فناوری، به عنوان منطق تصمیم گیری، بررسی می کنیم. مدل یکپارچه پذیرش و استفاده از فناوری  ، محرک‌ بالقوه این مفاهیم ارزشی را فراهم می‌کند، که به نوعی توجه توسعه یافته به پایداری است.  علاوه بر این، برای در نظر گرفتن تجربه کاربران در زمینه  فناوری‌های بلاک چین، ما مفهوم مسیر دانش رمزارزها را پیشنهاد می‌کنیم که دامنه و عمق دانش کاربران در مورد کاربرد رمزارزها را از طریق تأثیر بالقوه بر مفاهیم ارزشی در تصمیم‌گیری برای استفاده فعالانه از رمزارزها به تصویر می‌کشد. برای تجزیه و تحلیل، یک مدل ساختاری با استفاده از تحلیل حداقل مربعات جزئی (PLS-SEM) تنظیم و برآورد می‌شود. ما تأثیر مثبت هر دو مفهوم ارزش یعنی ارزش مالی و احساسی را بر قصد استفاده از رمزارزها را شناسایی می‌کنیم. با این حال، جالب است که ما متوجه شدیم که ارزیابی ارزش احساسی به طور کامل از طریق مسیر دانش امکان پذیر است. علاوه بر این، متوجه می‌شویم که ملاحظات پایداری زیست‌محیطی به طور کامل از طریق هر یک از دو مفهوم ارزشی انجام می‌شود. این نتایج، دستورالعمل هایی به منظور طراحی و بازاریابی پایدار و مشتری مدار برای پروژه های مبتنی بر رمزارز ارائه می دهند.

کلمات کلیدی: رمزارز، تجربه بلاک چین، ارزش درک شده، پذیرش فناوری، سرمایه گذاری پایدار

Abstract : The use of cryptocurrencies offers attractive business opportunities, in the context of financial services, smart contracts and token-based business models. The objective of this study is to provide a value-based understanding of what drives people to use cryptocurrencies for value exchange. Based on the users’ perceived value of the technology, as logic of decision making, we explore the role of perceived financial value and the perceived emotional value in the intention to use the technology. The unified technology adoption theory provides the potential drivers of these value concepts, which are extended accounting for sustainability. Furthermore, to capture users’ evolving experience with blockchain technologies, we propose the concept of the cryptocurrency knowledge path, capturing the scope and depth of users’ knowledge on the applicability of cryptocurrencies, as potential influence on the value concepts in the decision to actively use cryptocurrencies. For the analysis, a structural model is set up and estimated using partial least square analysis (PLS-SEM). We identify a positive effect of both value concepts, financial and emotional value, on the intention to use cryptocurrencies. However, interestingly, we find that the emotional value assessment is fully mediated through the knowledge path. Furthermore, we find that environmental sustainability considerations are fully mediated through either of the two value concepts. These results provide guidance for a customer-centric, sustainable design and marketing of crypto-projects.

Keywords: Cryptocurrency, Blockchain experience, Perceived value, Technology adoption, Sustainable investment

مقدمه

ارزیابی ارزش مشتری محورِ فناوری های مالی، علاقه فزاینده ای را برای ایجاد مدل های تجاری و بازاریابی جدید برای تقویت عملکرد اقتصادی ایجاد کرده است. استفاده از رمزارزها به عنوان یک رسانه دیجیتال برای مبادله ارزش ، که بر فناوری بلاک چین غیرمتمرکز متکی است، فرصت‌های کسب‌وکار فزاینده‌ای را در زمینه ایجاد محیط‌های فعال کننده اعتماد مبتنی بر شبکه ارائه می‌کند و افزایش ارزش بازار را از صفر به بیش از یک تریلیون دلار تجربه کرده است  (لی، 2021؛ ندیم و همکاران، 2021؛ هال و لی، 2021). نمونه هایی از استفاده شرکت ها از رمزارزها برای پرداخت ها (عباسی و همکاران، 2021) برای ارائه خدمات تبادل یا ذخیره ارزش در شهرهای هوشمند یا محیط های مجازی و بازارها (شارما و پارک، 2018)، برای خرید قدرت رایانش ابری یا ذخیره سازی مبتنی بر ابر (به عنوان مثال Golem یا Storj)، برای قراردادهای هوشمند و قابلیت ردیابی اطلاعات برای مشتریان (گارسیا-مونلئون و همکاران، 2021)، برای مدیریت زنجیره تامین و امور مالی (اسلام و همکاران، 2022؛ ژنگ و همکاران، 2022)، و برای جذب مشارکت بر اساس سیستم‌های پاداش و طرح‌های تشویقی، به‌عنوان مثال در پلتفرم‌های وبلاگ‌نویسی (مانند Steemit)، پلت‌فرم‌های جریان غیرمتمرکز (مانند DTube)، پلت‌فرم‌های شبکه‌های اجتماعی (مانند Reddit، Discord) یا پلت‌فرم‌های یادگیری (به عنوان مثال، Tutellus) شامل  شرکت های دل، مایکروسافت، علی اکسپرس و غیره می باشد . با توجه به این گستره رو به افزایش استفاده از ارزهای دیجیتال، ما باید درک این موضوع که چگونه رمزارزها، ارزش گسترده ای برای پروژه های تجاری و بازاریابی جدید ایجاد می کنند، را گسترش دهیم. این موضوع را می توان از طریق تجزیه و تحلیل هزینه ها و منافع درک شده مشتریان مطابق با پیشنهادات ژنگ و همکاران (2022) بررسی نمود…

Introduction: A customer-centric value assessment of financial technologies finds increasing interest for the creation of new business models and marketing, which goes beyond economic performance. The use of cryptocurrencies as a digital medium of value exchange, which relies on decentralized blockchain technology, offers increasing business opportunities in the context of creating network-based trust enabling environments and has experienced an increase in market value from zero to more than $1 trillion (Lee, 2021; Nadeem et al., 2021; Hall & Li, 2021). Examples of how firms are building on cryptocurrencies reach from the realization of payments at Dell, Microsoft, AliExpress, among others (Abbasi et al., 2021), to service exchange or value storage in smart cities or virtual environments and marketplaces (Sharma & Park, 2018), purchase of cloud computing power or cloud-based storage (e.g. Golem or Storj), smart contracts and information traceability for clients (Garca-Monleon et al., 2021), supply chain management and finance (Aslam et al., 2022; Zheng et al., 2022), and TagedEndTagedPcapturing value co-creation based on reward systems and incentive schemes, as for instance in blogging platforms (e.g., Steemit), decentralized streaming platforms (e.g., DTube), social networking platforms (e.g., Reddit, Discord) or learning platforms (e.g., Tutellus). Given this increasing scope of cryptocurrency use, we need to broaden understanding of how cryptocurrencies create expanded value for new business projects and marketing. This can be addressed through the analysis of customers’ perceived costs and benefits in line with the suggestions by Zheng et al. (2022)…

2.مرور ادبیات

ادراک و قصد استفاده از رمزارزها نتیجه طبیعی محیط و شرایطی است که بلاک چین در آن متولد شده است و درک نیت رفتاری کاربران بالقوه کلید اجرای موفقیت آمیز در زمینه های مختلف تجاری است. ویژگی های منحصر به فرد بلاک چین راه حل هایی را برای جنبه های مختلف در تجارت B2B و همچنین تجارت B2C ارائه می دهد. به عنوان مثال، اسلم و همکاران (2022)، با تمرکز بر زنجیره تامین، نشان می دهند که چگونه بلاک چین می تواند زنجیره تامین را با توجه به اشتراک گذاری اطلاعات که برای یکپارچگی و هماهنگی در زنجیره تامین بسیار مهم است، بهبود بخشد. با این حال، ژنگ و همکاران (2022) استدلال می کنند که به منظور تسهیل پذیرش فناوری بلاک چین، تحقیقات مربوطه باید هزینه ها و مزایای درک شده توسط مشتریان را بررسی کند. مزایا فراتر از انگیزه های اقتصادی و مالی است. کاربران برای تراکنش های سریع، شفافیت، آزادی سرمایه گذاری بدون کنترل دولت، ناشناس بودن، حریم خصوصی و نقش بالقوه پایداری در ابعاد مختلف آن، مانند شمول مالی یا از منظر زیست محیطی ارزش قائل هستند  (لی، 2021؛ ندیم و همکاران، 2021؛ هال و لی، 2021؛ ژنگ و همکاران، 2022). محرک های اصلی پذیرش ارزهای دیجیتال در طول تاریخچه کوتاه آن در حال تغییر بوده است (جدول 1). این امر با تکامل و عمیق شدن دانش در مورد ارزهای دیجیتال همراه است، که ما آن را به عنوان “مسیر دانش رمزنگاری” نشان می دهیم (شکل 1). برای درک تصمیم‌گیری افراد در مورد استفاده از ارزهای دیجیتال، ارزش درک شده،  منطقی برای پیش‌بینی قصد استفاده از یک فناوری ارائه می‌دهد و نظریه‌های پذیرش فناوری دستورالعملی در شناسایی محرک‌های ارزش برای ارزیابی فناوری ارائه می‌کنند….

Literature review The perception and intention to use cryptocurrencies is a natural consequence of the environment and conditions in which the blockchain was born and the understanding of the behavioral intention of potential users is key for a successful implementation in different business contexts. The unique features of blockchain provide solutions for different aspects in B2B as well as B2C commerce. For instance, Aslam et al. (2022), focusing on logistics, highlight how blockchain can improve the supply chain, especially with respect to information sharing which is crucial for integration and coordination within the supply chain. However, Zheng et al. (2022) argue that in order to facilitate the adoption of blockchain technology, relevant research should explore the costs and benefits perceived by customers. The benefits go beyond economic and financial incentives. Users value the speedy transactions, transparency, freedom of investment without government control, anonymity, privacy and the potential contribution to sustainability in its different dimensions, such as financial inclusion or from an environmental perspective (Lee, 2021; Nadeem et al., 2021; Hall & Li, 2021; Zheng et al., 2022). The main drivers for cryptocurrency adoption have been evolving throughout its brief history with the evolution of the main user profile (Table 1). This goes along with the evolution and depth of knowledge on cryptocurrencies, which we denote as the “Crypto-Knowledge path” (Fig. 1). To understand people’s decision making regarding the use of cryptocurrencies, the perceived value offers a logic of predicting the intention to use a technology, and technology adoption theories provide guidance in the identification of value drivers for the assessment of the technology..

روش شناسی و داده ها

برای بررسی رابطه بین مفاهیم ارزیابی مصرف‌کنندگان و قصد رفتاری برای استفاده از ارزهای دیجیتال، مدل پیشنهادی (شکل 2) را با استفاده از مدل‌سازی معادلات ساختاری حداقل مربعات جزئی (PLS-SEM) برآورد می‌کنیم. رویکرد PLS-SEM، به‌عنوان جایگزینی برای مدل‌سازی معادلات ساختاری مبتنی بر عامل (SEM)، در دهه گذشته رشد قابل‌توجهی داشته است و در حوزه‌های مختلف در علوم اجتماعی کاربرد پیدا کرده است (هنسلر و همکاران، 2012). در حالی که ادبیات اغلب استفاده از این مدل را با عملکرد خوب برای اندازه‌های نمونه کوچک یا دقت پارامتر بهتر برای داده‌های غیر نرمال توجیه می‌کند، سرستد و همکاران (2021) تأکید می‌کنند که یک مزیت مهم PLSSEM الگوی علّی-پیش‌بینی‌کننده است که ترکیبی از یک رویکرد پیش بینی گرا (همانطور که در مدل های پذیرش فناوری توسط دیویس 1989 و ونکاتش و همکاران 2003 استفاده می شود) همراه با تأیید نظریه مبتنی بر عامل است، و از این رو به طور ویژه در تحقیقات اکتشافی کاربردی در بازاریابی قابل استفاده است. اخیراً، علاقه فزاینده‌ای  به مدل‌سازی معادلات ساختاری بر اساس متغیرهای نهان، و به‌ویژه رویکرد PLS-SEM، در  ادبیات مالی ایجاد شده است (رملی، لاتان و سولوویدا، 2019)…

Methodology and data For the exploration of the relationship between concepts of consumers’ assessment and behaviour intention to use cryptocurrencies, we estimate the proposed model (Fig. 2) using partial least squares structural equation modeling (PLS-SEM). The PLS-SEM approach, as an alternative to factor-based structural equation modeling (SEM), has grown significantly in the last decade, finding application in different areas in Social Science (Henseler et al., 2012). While the literature often justifies the use of the model with good performance for small sample sizes or better parameter accuracy for non-normal data, Sarstedt et al. (2021) emphasize that an important advantage of PLSSEM is the causal-predictive paradigm, which combines a predictiveoriented approach (as used in technology acceptance models by Davis 1989 and Venkatesh et al. 2003) with factor-based theory confirmation, and hence is especially relevant in applied explorative research in Marketing. Recently, structural equation modeling based on latent variables, and in particular the PLS-SEM approach, finds also increasing interest in the financial literature (Ramli, Latan, & Solovida, 2019)…

جمع بندی

بلاک‌چین می‌تواند به بهبود بخش‌های مختلف اقتصادی از جمله بانکداری، مدیریت زنجیره تأمین، مدیریت داده‌ها و حفاظت از آن‌ها، و .. کمک کند. با این حال، علی‌رغم وجود مسیرهای تحقیقاتی مرتبط در زمینه فناوری بلاک‌چین، تحقیق در زمینه پذیرش ارزهای دیجیتال مبتنی بر بلاک‌چین توسط مشتریان با توجه به هزینه‌ها و منافع درک‌شده هنوز کم است و این دقیقا جایی است که این تحقیق می‌تواند آغازگر آن باشد تا پایه‌ای برای رویکرد مشتری‌محور و بازاریابی پروژه‌های ارز دیجیتال فراهم آورد.

این مقاله چارچوبی برای قصد استفاده از ارزهای دیجیتال را مورد بحث قرار می‌دهد و عوامل اصلی پذیرش ارزهای دیجیتال مبتنی بر بلاک‌چین را از منظر ارزش درک شده کاربران بررسی می‌کند. تمایز بین مفاهیم ارزش مالی و احساسی نشان می‌دهد که ارزش مالی درک‌شده به‌عنوان عامل اصلی محرک در پذیرش ارزهای دیجیتال عمل می‌کند، که توسط نتایج مالی مورد انتظار، میزان تلاش یا سهولت استفاده از فناوری و اعتماد، هدایت می‌شود. جنبه‌های احساسی از طریق عمق و گستردگی دانشی که کاربران در استفاده از ارزهای دیجیتال دارند، میانجی‌گری می‌شوند. به‌طور خاص، ساختار یک مسیر دانش در مورد ارزهای دیجیتال تعریف شده و پیشرفت کاربران در این مسیر، تأثیر مستقیمی بر قصد پذیرش دارد، که نشان می‌دهد آموزش بیشتر می‌تواند به‌طور مسلم پذیرش بیشتری را به همراه داشته باشد و در نتیجه، نفوذ در بازار را افزایش دهد. علاوه بر این، ملاحظات پایداری از دیدگاه‌های اجتماعی و محیطی نیز برای پذیرش ارزهای دیجیتال از طریق ارزش درک‌شده کاربران حائز اهمیت می باشند. این موضوع نشان می‌دهد که تأکید کنونی بر پایداری هر فعالیت اقتصادی یا اجتماعی بر گسترش استفاده از فناوری بلاک‌چین از طریق ارزش درک‌شده کاربران تاثیر می گذارد.

Conclusion: Blockchain can contribute to improve different economic areas such as banking, supply chain management, data management and protection among many others quoted throughout this research. Nonetheless, even though there are relevant research lines on blockchain technology, research in customer adoption of blockchain-based cryptocurrency based on perceived costs and benefits is still scarce and this is where this investigation finds its place to provide the basis for a customer-centric approach and Marketing of cryptocurrency projects…

This paper discusses the framework for the use of cryptocurrency and explores the main drivers for the adoption of blockchain-based cryptocurrency from the users’ value perspective. The distinction between financial and emotional value concepts suggests that the perceived financial value operates as the main driver for cryptocurrency, driven by the expected financial results, the expected effort or ease of use of the technology and trust. Emotional aspects are mediated through the depth and scope of knowledge users have on using cryptocurrencies. Concretely, the construct of a cryptocurrency knowledge path is defined, and the progress through it by users is what directly affects the adoption decision, suggesting that further education among individuals may undoubtedly drive further acceptation and, hence, market penetration. Furthermore, sustainability considerations from both social and environmental perspectives are shown to be relevant for the adoption of cryptocurrencies through the users’ perceived value. This suggests that the current contextual emphasis on the sustainability of any economic or social activity has its impact on the spread of using blockchain technology through the users’ perceived value.